Задача «Факторинг» АБС SrBank4 предназначена для осуществления всех видов учетно-расчетных операций, регламентируемых нормативно-правовыми актами НБУ и прочим законодательством Украины, по выкупу Банком(Фактор) прав требований Поставщика(Клиента) к покупателям его продукции(Дебиторам), оформленным соответствующими накладными на поставку товара.

К основным функциональным возможностям задачи Факторинг относятся:

• 3-х уровневый учет договоров, отражающих характер взаимоотношений между Банком (Фактором), Клиентом (Поставщиком) и Покупателями (Дебиторами), а именно:
1-ый уровень – Генеральный договор факторинга (режим договора — родительский)
2-ой уровень – уровень лимитов на дебиторов (режим договора – линия, со ссылкой на родительский договор 1-го уровня)
3-ий уровень – уровень накладных (режим договора – линия, со ссылкой на родительский договор 1-го уровня)

Договора всех 3-х уровней в рамках банковских кредитных продуктов в которых они ведутся(СТ-типы договоров) взаимно увязываются между собой и образуют отдельный укрупненный факторинговый продукт. АБС «SR-BANK5″, в частности позволяет создавать любое количество подобных укрупненных факторинговых продуктов состоящих из 3-х уровней с различными условиями, например «Факторинг с регрессом» и «Факторинг без регресса».

• ввод информации о Клиентах-Заемщиках и их Дебиторах в п.1.1. «Карточки контрагентов банка» (Юридические дела)

• детализированный ввод информации о параметрах Дебитора (Покупателя продукции) в привязке его к Клиенту (Поставщику) в рамках Генерального Договора факторинга, заключенного между Банком (Фактор) и Клиентом (Поставщиком) и договором поставки продукции, заключенном между Клиентом (Поставщиком) и Дебитором (Покупателем продукции). К параметрам Дебитора в частности относятся: процент аванса, сумма аванса, товарный лимит, отсрочка, тариф за УДЗ (управление дебиторской задолженностью), а также тарифная сетка для тарифа за финасирование (выдачу аванса) в зависимости от % аванса и срока отсрочки, который в свою очередь гибко настраивается в виде диапазона сроков отсрочки(указывается дата начала и окончания периода отсрочки), что позволяет настроить любые по продолжительности периоды отсрочки – неделя, декада и вообще любой произвольный по протяженности срок отсрочки)

• автооткрытие всех необходимых счетов бух.учета факторинговых операций (2030,9800,9129,2038,2036 и пр.) с автоматической простановкой необходимых параметров статотчетности НБУ. Упомянутые счета автооткрываются как аккумулирующие на 1-ом уровне, т.е. на уровне Генерального договора факторинга

• на 2-ом уровне лимитов имеется возможность автоотурытия субсчетов 9129 и автоматического отражения на них сублимитов на дебиторов в рамках определенного Генерального договора факторинга и договора поставки продукции Дебитору. На уровне лимитов также существует возможность генерации проводок по увеличении/уменьшению сублимитов на Дебиторов, а также взыскание комиссии на первоначальное установление/изменение лимита с последующей ее амортизацией равномерным методом

• существует возможность ввода и проверки накладных в рамках сублимита дебитора и их проверки еще до передачи в АБС с автоматическим созданием кредитного контракта накладной. При этом для каждой накладной при ее передаче в АБС существует гибкая возможность изменения срока отсрочки, предусмотренного в настройках Дебитора данной накладной

• реализованы операции:
— выдачи аванса с различными бухмоделями, предполагающими взыскание различных комиссий, отражением суммы аванса на счете 2030, уменьшением лимита кредитования 9129 и отражение выкупленной накладной на счете 9800.
— начисления и погашения комиссий за УДЗ и за финансирование как на протяжение стандартного срока отсрочки так и на протяжении доп. срока
-полного либо частичного погашения аванса с синхронной регулировкой внебаланса (счета 9800, 9129)
-вынесения авансов, процентов и комиссий на просрочку
-начисление и погашение процентов
-отражение залоговых депозитов и/или поручительств (счет 9031)
-операция регресса
-операция взаимозачетов и пр.

• существует возможность отражения разовой комиссии за финансирование на счете неамортизированного дисконта 2036 и последующая ее амортизация методом эффективной ставки. При этом эффективная ставка и график амортизации дисконта строится для каждой накладной как для конечного финн. инструмента

• на 2-м уровне лимитов существует гибкая возможность быстрой визуальной оценки не использованных сублимитов Дебиторов

• на 1-ом уровне Генерального договора факторинга имеется возможность анализа задолженности по всем Дебиторам данного Клиента(Поставщика), а именно: общая сумма выданных авансов всем Дебиторам данного Клиента(Поставщика), общая сумма неиcпользованного лимита по всем Дебиторам, общий остаток неамортизированного дисконта, общий объем выкупленных накладных всех Дебиторов, общая сумма начисленных и невыплаченных процентов и комиссий и т.д.