Для выполнения банком комплекса мероприятий, направленных на недопустимость участия банка в финансовых операциях, физических и юридических лиц, подозреваемых в финансировании террористической деятельности, а также отмывания доходов полученных преступным путем в системе «Финансовый мониторинг» (ФМ), входящей в состав САБ „SR Bank” реализованы следующие функциональные возможности:

• Мониторинг финансовых операций.
  • Отправка выбранных документов, с указанием признаков  фин. мониторинга, в подсистему ФМ для дальнейшего рассмотрения.
  • Автоматический отбор фин. операций. Автоматический отбор операций представляет собой механизм, позволяющий, при помощи конструктора, задавать правила по которым документы будут автоматически отобраны и отправлены в систему фин. мониторинга для дальнейшего изучения с указанием соответствующих признаков.
  • Принятие на рассмотрение, подготовка и  регистрация сомнительной операции в реестре ФМ.
  • Ведение электронной версии реестра операций.
  • Обмен информацией с Уполномоченным органом:
    • Формирование файлов типа A — сообщений о финансовых операциях, обработка файлов типа B –квитанций на A-файлы.
    • Формирование файлов типа  N — сообщений о финансовых операциях, которые могут иметь отношение или предназначаться для финансирования террористической деятельности, обработка файлов типа  P – квитанций на N-файлы.
    • Обработка файлов типа C – запросов от Уполномоченного органа, формирование файлов типа Q – квитанции на C-файл.
    • Формирование файлов типа  D – ответ на файл запросов C, файлов типа  R – квитанций на D-файлы.
    • Формирование файлов типа U – сообщение о регистрации субъекта первичного финансового мониторинга – банка (отдельного подразделения) и ответственных лиц. Обработка файлов типа V – о результатах обработки U-файла.
    • Обработка файлов типа M – файлы-решения. Формирование фалов типа W –квитанций на M- файлы.
    • Обработка файлов с перечнем лиц, связанных с осуществлением террористической деятельностью.
    • На файлы и информационные строки накладывается электронная подпись средствами РСА НБУ.
  • Проверка финансовых операций на принадлежность участников к перечню лиц, связанных с осуществлением террористической деятельностью.
  • Автоматическая приостановка проведения фин. оп-й, по которым выявляются признаки о принадлежности участников к перечню лиц, связанных с осуществлением террористической деятельностью. Реализуется средствами настройки маршрутов перехода статусов документов, с подключением соответствующих процедур проверки.
• Идентификация и изучение клиентов.
  • Ведение анкет клиентов, в соответствии требованием нормативных законодательных документов, с возможностью расширять список параметров анкеты для реализации требований внутреннего положения банка.
  • Учет связей клиента с другими клиентами банка и лицами, не являющимися клиентами банка
  • Автоматизация анализа фин. состояния клиента, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.
  • Автоматизация анализа соответствия операций клиента его фин. состоянию, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.
  • Автоматизация анализа соответствия операций клиента сути его деятельности, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.
  • Автоматизация анализа репутации клиента, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.
  • Автоматизация оценки уровня риска клиента, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.
• Автоматизация анализ риска использования услуг банка для легализации(отмывания) доходов, полученных преступным путем и/или финансирования террористической деятельности, с возможностью адаптации под требования внутреннего положения банка.